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Risk assessment: cos’è e perché è importante per le banche

19/10/2022

Risk assessment: cos’è e perché è importante per le banche La globalizzazione dei mercati finanziari, lo sviluppo dell’information technology, la crescente concorrenza hanno in larga misura influito sull’attività bancaria e, soprattutto, sul suo risk management. Tanto che la gestione del rischio è diventata un pilastro per assicurare redditività e solidità alle banche, dato che questo processo a livello macro di [...]

 

Segnalazioni di vigilanza

1/9/2020

Segnalazioni di vigilanza Il sistema di vigilanza Dal novembre 2014 la vigilanza degli enti del settore bancario e finanziario si svolge all’interno del Meccanismo di vigilanza unico (MVU o Single Supervisory Mechanism, SSM), ovvero il sistema di controllo effettuato dalla Banca centrale europea congiuntamente alle banche nazionali dei singoli paesi dell’area euro. In aggiunta al Meccanismo di [...]

 

Regulatory e Primary Reporting

1/9/2020

Regulatory e Primary Reporting Il regulatory reporting è la segnalazione normativa regolamentare che l’intermediario deve fornire agli organi di vigilanza per adempiere agli obblighi previsti. Questa deve rispondere alla richiesta di informazioni che l’autorità  richiede al mercato. Le segnalazioni normative regolamentari sono differenziate sia per la tipologia dei diversi intermediari (bancari, finanziari, SIM,ecc.) sia per il livello [...]

 

I Regolamenti di Basilea

1/9/2020

I regolamenti di Basilea I principi esposti nei documenti emanati dal Comitato di Basilea (costituito dai governatori delle banche centrali nazionali) e che a vario titolo vengono generalmente assimilati al concetto di “Regolamenti di Basilea” riguardano i principi di sana e prudente gestione del sistema finanziario nel suo complesso. La sana e prudente gestione, o [...]

 

Information Management e Pillar 3

1/9/2020

Information management e Pillar 3 Cos’è l’information management La gestione delle informazioni o information management, come viene definita da Davis, è “il processo mediante il quale vengono fornite tempestivamente le informazioni pertinenti ai decisori”. Questo significa che il valore della conoscenza generata dall’elaborazione del dato viene utilizzata per fornire il supporto decisionale e operativo ai [...]

 

Flussi di ritorno della Banca D’Italia

1/9/2020

Flussi di ritorno della Banca d'Italia Flussi di ritorno Banca d’Italia: cosa sono e come funzionano La Banca d’Italia, a seguito delle informazioni ricevute dagli enti, elabora delle reportistiche con frequenza mensile e trimestrale che invia ai soggetti segnalati, denominate "flussi di ritorno Banca d’Italia”. I flussi di ritorno si dividono in due categorie: statistici e nominativi. I [...]

 

Segnalazioni di vigilanza armonizzate: FINREP E COREP

1/9/2020

Segnalazioni di vigilanza armonizzate: FINREP E COREP Normativa e applicazione Il 1° gennaio 2014 entra in vigore la quarta direttiva sui requisiti patrimoniali Capital Requirements Directive IV (CRD IV) e il relativo regolamento Capital Requirements Regulation (CRR) introdottidal Parlamento europeo e dal Consiglio dell’UE. La CRD IV ha lo scopo di attuare l’accordo di Basilea III nell’Unione [...]

 

Data Mining

1/9/2020

Data mining Cos’è il data mining Il data mining consiste nell’estrapolazione di informazioni non note all’interno di una banca dati di grandi dimensioni. Il processo riesce a identificare e fornire il risultato di legami, schemi o anomalie che non sarebbero visibili tramite un’estrazione tradizionale. Quest’ultima, infatti, impiegherebbe molto più tempo e non raggiungerebbe l’obiettivo prefissato. L’approccio [...]

 

Data Governance

6/8/2020

Data governance bancaria e finanziaria? Cos’è la data governance La data governance è un insieme di procedimenti che permettono a un’azienda di ottenere dati di elevata qualità. Questo processo comprende persone, metodologie e tecnologie IT che hanno l’obiettivo comune di creare una gestione efficace e corretta del dato. I punti chiave su cui si basa [...]

 

Compliance

6/8/2020

Compliance Cos’è la compliance La compliance rappresenta la conformità normativa da parte di un soggetto a un insieme di regole prestabilite dal legislatore nel settore di riferimento. Un’impresa deve quindi essere sempre in linea con l’applicazione e l’aggiornamento delle regole che disciplinano il suo mercato. Il mancato adempimento del rispetto di tali norme porta l’azienda [...]